Procedura per la raccolta dei fondi. Raccolta di fondi - procedura e organzzazione del processo, scopi e obiettivi, istruzioni e regole

Ai sensi del comma 5, osa 1, art. 5 della Legge Bancaria, rientra tra le operazioni bancarie l'incasso di fondi, di cambiali, di documenti di pagamento e di likvidazione. Tuttavia, la legge stessa non definisce il concetto di "raccolta". La definizione legale di riscossione in relazione al contante è contenuta nella clausola 1.5 del Regolamento sulla procedura per lo svolgimento di transazioni in contanti e sulle regole per lo stoccaggio, il trasporto e il ritiro di monete deglio credito nella banconote is alue Federazione Russa, approvato dalla Banca Centrale della Federazione Russa tiedoissa 24. huhtikuuta 2008 n. 318-P, secondo il quale ai sensi riscossione contanti indica il loro ritiro dai clienti (compresi quelli depositati dai clienti tramite casseforti automatiche) e la consegna a un istituto di credito o alla sua unità strutturale interna (di seguito denominata VSP) con successivo accredito (transferimento) su conti di deposito de, conti di bancari clienti aperti in questo o altro istituto di credito.

Lo stesso paragrafo del Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa del 24. huhtikuuta 2008 n. 318-P descrive il termine "trasporto di contanti" come il trasporto da parte di un organismo creditizio di contanti da esso accettati in un altro organismo creditizio, VSP. o istituto della Banca di Russia e la sua consegna all'istituto di credito, VSP, istituto della Banca di Russia o siirrä asiakkaalle, nonché contanti prelevati da ohjelmisto ja laitteisto sekä investoi ohjelmistoihin ja laitteistoihin.

A causa della significativa somiglianza nella composizione thematica delle operazioni di raccolta e trasporto di denaro, in pratica è sorta la questione di distinguere tra soggetti che hanno il diritto di riscuotere denaro e soggetti di che deritto di hanno trailrearo. Come spiegato nella lettera della Banca Centrale della Federazione Russa del 13 gennaio 2009 n. 29-1-2-5/44, la riscossione di contanti può essere effettuata da organismi creditizi, VSP, nonché da organizzazioni incluse nella Banca del sistema Russo, la cui Carta garantisce loro tale diritto. Il trasporto di contanti può essere effettuato da organizzazioni creditizie, VSP, organizzazioni incluse nel sistema della Banca di Russia, la cui carta garantisce loro tale diritto, nonché organizzazioni che forniscono servizi per il trasporto di beni di valore.

Come si evince dal pilkku 5, pilkku 1, art. 5 della Legge bancaria, per riscossione come operazione bancaria si intendono le azioni corrispondenti non solo contanti, ma anche con fatture, documenti di pagamento e di likvidazione. Di conseguenza, la raccolta di altri valori non è un'operazione bancaria. Allo stesso tempo, la raccolta di altri valori non è indicata nell'elenco delle operazioni contractite all banche, nella parte 3 dell'art. 5 del Testo Unico Bancario.

Ci sono almeno due problemi qui. Il primo problem è se la raccolta di altri valori possa essere regardata un'attività produttiva, che alle banche è vietato esercitare in virtù della parte 6 dell'art. 5 del Testo Unico Bancario? Secondo l'Associazione delle banche russe, per rispondere alla domanda che è sorta, è necessario differentenziare la riscossione come attività per il trasporto di valori dalle attività ordinarie di trasporto di merci, regolate dal Capitolo. 40 por. Il trasporto di merci può essere qualificato come un tipo di attività produttiva, la cui attuazione è vietata alle banche.

Il secondo problem è legato alla mancanza di legalità yleinen määritelmä riscossione come operazione bancaria. Secondo l'Associazione delle banche russe, on mahdollista un concetto ristretto ja ampio di raccolta.

Con un aproccio ristretto, per ritiro si intende il trasporto dei soli beni materiali elencati nella clausola 5, osa 1, art. 5 del Testo Unico Bancario. Con un approccio ristretto alla definizione di riscossione, si giunge alla következtetése che l'attività di trasporto di altri beni materiali dei clienti è vietata agli enti creditizi.

In un aproccio ampio, per ritiro si intende il trasporto di qualsiasi valore (gioielli, azioni, ecc.), che è associato non solo al movimento di tali valori verso la destinazione (un contratto per il trasporto di merci), ma anche con attivit per la loro tutela (contratto di sicurezza), ovvero:

• – trasporto con trasporto speciale (veicolo blindato dotato di segnaletica speciale, luci lampeggianti jne.);
• – carico, scarico e scorta valori da parte di guardie armate apositamente addestrate.

L'ultimo aproccio dell'Associazione delle banche russe sembra più ragionevole. Tuttavia, per applicarlo, è necessario determinare l’intervallo di quei valori che possono essere oggetto di riscossione bancaria. Sembra possibile definire questi valori attraverso la gamma di oggetti dell'attività bancaria: denaro, titoli e metalli preziosi.

In tale ipotesi, il trasporto da parte delle banche di contanti, effetti, documenti di pagamento e di liquidazione sarà qualificato come operazione bancaria, mentre il contratto di trasporto di altri carte preziose(ad esempio azioni, obbligazioni, polizze di carico, ecc.) o metalli preziosi - come un'altra transazione non vietata agli istituti di credito. Il trasporto di altri tipi di beni materiali (sementti, nimi, jne.) dovrebbe essere regardato un tipo di attività produttiva che le banche non possono svolgere a causa della norma imperativa della parte 6 dell'art. 5 del Testo Unico Bancario.

Le regole per la raccolta e il trasporto del denaro contante sono stabilite nella Sezione. III Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa del 24. huhtikuuta 2008 n. 318-Π. Le regole di base sono le secenti.

Il trasporto e il ritiro del contante vengono effettuati dagli addetti al ritiro del contante. Il trasporto di contanti può essere effettuato da uno o più operatori di cassa, accompagnati da persone che garantiscono la sicurezza di questi lavoratori e la sicurezza del denaro trasportato.

Durante il trasporto e il ritiro, l'istituto di credito può utilizzare speciali dispositivi per l'imballaggio del contante, in caso di apertura non autorizzata, le banconote sono verniciate con una vernice speciale resistente ai solventi, ai carrottitive a altticheretinativeteriti .

Per ricevere contanti, gli addetti alla riscossione presentano documenti di identità e procure per il trasporto e (o) ritiro di contanti all'istituto di credito, a VSP e al cliente.

Per il contante destinato al trasporto, presso un istituto di credito o VSP che invia contante, il gestore della cassa o l'addetto cassa della VSP redige un inventario in formato libero del contante trasportato in triplice copia. La prima e la terza copia dell'inventario vengono trasferite agli addetti alla raccolta. La seconda copia dell'inventario con la firma dell'esattore o del cassiere al momento della ricezione del contante rimane presso l'istituto di credito o il VSP che ha inviato il contante.

L'emissione di contanti per il trasporto a collezionisti o cassieri viene effettuata secondo gli ordini di ricevuta di cassa nel modulo 0402009 008.

I cassieri o i cassieri accettano mazzi di banconote per il loro trasporto secondo le iscrizioni sulle sovrapposizioni superiori dei mazzi di banconote, controllando il numero di dorsi, la correttezza e l'integrità dell'imballaggio dei i mazzii, imp ron dei mazzii la presenza dei dettagli necessari sulle sovrapposizioni superiori di mazzi di banconote, sigilli, impronte di cliché, sacchetti con monete - secondo le iscrizioni sulle etichette per sacchetti con monete, verifica della correttezza e integrità dei sacchetti de monetiilli ed etichette per sacchetti con monete. Singole matrici, banconote ja monete della Banca di Russia sono accettate per foglio, pezzo per pezzo.

Il contante accettato viene imballato in un sacchetto sotto il controllo del gestore del registratore di cassa e del cassiere VSP.

Il contante destinato al trasporto può essere rilasciato a collezionisti o cassieri imballato in sacchetti sigillati dal gestore del registratore di cassa o dal cassiere VSP.

In un istituto di credito o VSP che riceve contanti, contanti e borse con contanti vengono accettati dal cash manager o dal cassiere VSP in modo analogo.

Dopo aver ricevuto i sacchi di contanti dagli addetti alla riscossione, il responsabile della cassa o il cassiere VSP e uno degli addetti alla riscossione firmano la prima e la terza copia dell'inventario del contante trasportato. Quando si accettano sacchi con contanti da un cassiere, il suddetto dipendente e il responsabile della cassa o il cassiere VSP appone la firma sulla prima copia dell'inventario del denaro trasportato. La prima copia dell'inventario viene inviata ai documenti di cassa dell'istituto di credito o del VSP che ha ricevuto contanti, la terza copia dell'inventario viene trasferita agli addetti alla riscossione.

Il denaro trasportato da un istituto di credito o da un VSP può essere consegnato all'istituto di credito o da un VSP tramite una cassaforte automatica, per cui viene imballato in una borsa. La borsa è contrassegnata da informazioni che permettono di identificarla come appartenente ad un istituto di credito o VSP.

Per la riscossione di contanti, ciascun istituto di credito emette carte di presenza mensili nel modulo 0402303. Il responsabile della riscossione elabora i percorsi di riscossione dei contanti e gli orari (oracoscun e allazione' deorganisagli)

Il cassiere dell'organizzazione presenta all'addetto alla riscossione un campione del sigillo, consegna il sacchetto con contanti, nonché la fattura del sacchetto nel modulo 0402300 e la ricevuta del sacchetto nel modulo 0402300.

Quando accetta un sacchetto contanti presso un'organizzazione, l'addetto al ritiro, in presenza dell'ufficiale di cassa dell'organizzazione, verifica l'integrità del sacchetto e del sigillo, la conformità del sigillo con il de campione la esreistente compilazione della fattura per il borsa e ricevuta. Inoltre, il dipendente del collezionista firma la ricevuta della borsa, appone un timbro, la data di ricezione della borsa e restituisce la ricevuta della borsa alla cassa dell'organizzazione.

Al termine del percorso di ritiro, gli addetti alla riscossione consegnano i sacchi contenenti contanti ad un istituto di credito o VSP. L'accettazione di sacchi con contanti da parte degli esattori di contanti viene effettuata secondo le modalità prescritte nelle clausole 4.3–4.7 del Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa del 24. huhtikuuta 2008 n. 318-P.

La raccolta di contanti da privati ​​​​viene effettuata in modo simile.

In pratica, le banche, guidate dalle regole di cui sopra, forniscono clienti Seuraavat palvelut:

a) incasso di contante, anche mediante utilizzo di casseforti automatiche. In caso di ritiro tramite casseforti automatiche, il cliente imballa il denaro raccolto in sacchetti speciali in modo tale da impedire l'apertura dei sacchetti e li deposita autonomamente in una cassaforte automatica situata nel VSP dell'istituto di credito. I dipendenti autorizzati dell'istituto di credito ricalcolano il denaro ricevuto senza la partecipazione diretta del rappresentante del cliente e accreditano l'importo ricevuto sul conto bancario del clientea entro e non oltre il giorno deponent laquilla in oltre il giorno laquotilla cassaforte automatica.

Per ogni bagaglio il cliente redige una bolla di consegna in tripplice copia. La prima e la seconda copia del foglio di trasmissione vengono messe nella borsa, la terza copia rimane al cliente.

Quando deposita un bagaglio in una cassaforte automatica, il cliente si identifica leggendo il codice a barre riportato sul bagaglio e inserendo un codice PIN oppure usezando una tessera magnetica. Dopo aver depositato il bagaglio, il cliente riceve dalla stamppante automatica della cassaforte una stampa che conferma l'avvenuto deposito del bagaglio.

Per eventuali eccedenze/carenze di contante rilevate in phase di riconteggio, nonché per mancati pagamenti e banconote dubbie, gli addetti autorizzati dell'istituto di credito redigono verbale sul fronte del foglio di trasporto e della fattura del bagaglio. Su richiesta del cliente, il documento e la borsa aperta gli vengono presentati per l'ispezione.

Se viene rilevata un'eccedenza/carenza, il contante viene riconteggiato per intero nell'importo incluso nel sacchetto.

Se viene rilevata una carenza di banconote dubbie o per mancato pagamento della Banca di Russia, l'istituto di credito accredita sul conto del cliente un importo ridotto dell'importo delle banconote mancanti, dubbie e per mancato pagamento della Banca di Russia. Allo stesso tempo, l'istituto di credito non è responsabile della mancanza di contanti nel bagaglio e della presenza al suo interno di banconote dubbie o di mancato pagamento, se identificate durante il conteggio di un bagaglioe integroan;

b) consegna del contante e degli oggetti di valore alla cassa dell'organizzazione. Per fare ciò, il cliente deve prima fornire all'istituto di credito un assegno per il prelievo dell'importo richiesto dal conto bancario e una richiesta di consegna dei fondi indicante i tagli/valori e il numero di banconote e monete.

L'istituto di credito consegna autonomamente il contante al cliente nei giorni e negli orari concordati. L'accettazione del contante consegnato dagli esattori viene effettuata dal cassiere o da una Commissione di persone autorizzate nominate dal documento amministrativo del cliente. Il cassiere del cliente è incluso nella Commissione.

Il collezionista presenta al cassiere o alla Commissione delle persone autorizzate un passaporto e ai membri della Commissione il documento amministrativo del cliente sulla loro inclusione nella Commissione e i documenti comprovanti la loro identità. Dopo che le parti hanno verificato l'autenticità dei documenti presentati reciprocamente, il cassiere del cliente consegna al cassiere il timbro di controllo dello scontrino. L'esattore verifica la corrispondenza del numero del timbro di controllo con il numero dello scontrino, nonché la corrispondenza dei dati presenti nel documento di identità del cassiere con i dati indicati sullo scontrino. Successivamente, la borsa con lo scontrino viene consegnata alla cassa del cliente.

Se l'esattore rileva una discrepanza tra i documenti presentatigli, l'operazione di consegna del contante viene interrotta.

IL Cassiere, Alla Presenza Degli Altri Mambri Della Commissione E Dell'esattore, Verifica l'Tegrito Sacchetto Contanti, Controlla La Corrispondenza Del Numero Di Sigil LO Riportato Sigillo Con Numero Indicato Sull'etichetta Apposta Sul Sacchetto, Ei tuontia contanti indicato sull'etichetta al bagaglio e sullo scontrino. La borsa viene aperta tagliando un giro di spago, viene verificata la correttezza e l'integrità dell'imballaggio dei mazzi di banconote, viene verificata la correttezza del disegno delle sovrapposizioni, i mazzi di banconote completi base in alcomple numerodorati completi e in alcompleti. in essi contenuti, dorsi e banconote individuali - mediante conteggio dei fogli. La moneta on accettata secondo le iscrizioni sinulle etichette attaccate alle borse. Successivamente il cassiere verifica la somma di denaro accettata con l'importo indicato sullo scontrino e, se coincidono, firma sullo scontrino indicando l'orario di ricevimento del contante.

Il documento che conferma la consegna del contante al cliente è un assegno con allegato un timbro di controllo;

• c) consegna alla cassa dell'organizzazione di monete/banconote (resto in contanti) in cambio di banconote di taglio maggiore. Lo scopo di questo servizio è la consegna delle monete della Banca di Russia in cambio delle banconote della Banca di Russia, nonché delle banconote della Banca di Russia di un taglio in cambio delle banconote della Banca di Russia di un altro taglio (di solito più grande ) sulla base di una richiesta scritta preliminare dal cliente. Il cliente deve preparare le borse con le banconote della Banca di Russia per l'importo da cambiare entro l'orario specificato nella domanda. Durante la preparazione delle banconote, il cassiere del cliente deve ordinarle per tipologia e taglio. In questo caso, l'importo totale del contante consegnato e del contante prelevato dal cliente in cambio del contante consegnato è lo stesso;
• d) trasporto di contanti, prodotti in metalli preziosi e pietre preziose e altri oggetti di valore tra le divisioni strutturali dell'organizzazione. Nell'ambito di questo servizio, denaro e oggetti di valore vengono trasportati dalla sede del cliente alle sue divisioni strutturali, comrese le filiali; dalle divisioni strutturali (comprese le filiali) alla sede centrale del cliente; tradivisioni strutturali (comprese le filiali) del asiakas;
• e) accettazione e accredito del contante incassato da un istituto di credito o servizio di incasso di un istituto di credito terzo. Questo palvelu, a differentenza del servizio di incasso, implica che il cliente stesso porti i contanti depositati all'istituto di credito o al suo VSP, mentre durante l'incasso il servizio di incasso dell'ente creditizio stesso cliente persi fondirica. Il cliente deposita il contante presso la cassa di un istituto di credito in sacchetti/sacchetti/sacchetti di plastica monouso dotati di valvola protettiva che ne impedisce l'apertura. L'istituto di credito ricalcola il denaro ricevuto senza la partecipazione diretta del rappresentante del cliente. Per il resto la procedura per l'erogazione del servizio è simile alla procedura per l'accettazione delle borse da parte dei collezionisti;
• f) accettazione e trasferimento del contante riscosso sul conto del cliente presso un altro istituto di credito. Questo servizio è una modifica del Servizio precedente, tenendo conto di due sfumature:
  • – il denaro può essere donato non solo confezionato in buste/sacchetti/sacchetti di plastica monouso dotati di valvola protettiva che ne impedisce l'apertura, ma anche sulla base di un bando per un contributo in contanti nel modello 0402 cu01 0402 cu001 nome dell'istituto di credito o VSP, presso la cassa presso la quale sono depositati i fondi, ja nel campo “Nome della banca destinataria” il nome dell'istituto di credito e i dettagli (numero, nome) del VSP di un altro istituto di luotto in cui è presente il conto bancario del cliente aperti sono indicati;
  • – dopo l'accettazione e il ricalcolo, i fondi vengono trasferiti sul conto del cliente aperto presso un altro istituto di credito entro e non oltre il giorno lavorativo successivo alla ricezione di contanti durante l'orario di apertura delloistitue di Credit caso di accettazione di contanti, dopo la fine dell'orario di apertura – no entro il secondo giorno lavorativo;
• g) trasporto dei documenti del cliente contestualmente all'incasso del contante. Il servizio è completo: oltre al ritiro vero e proprio, l'istituto di credito ritira presso le strutture (uffici, filiali e altre divisioni) i documenti del cliente, confezionati in sacchetti di plastica usa e getta con valvoil lottiro successivo, per siirtäminen asiakkaille. Allo stesso tempo, i collezionisti accettano i pacchi con i documenti del cliente presso la struttura soolo se forniscono contemporaneamente al cliente il servizio di raccolta fondi dopo aver ricevuto la borsa con oggetti di valore. Non vengono effettuati arrivi dei raccoglitori presso la/le struttura/i del cliente soolo per la ricezione e il successivo trasporto di pacchi con documenti;
• h) consegna di titoli ad un istituto di credito. Molto spesso, questo servizio viene utilizzato per trasportare cambiali da un istituto di credito al cliente (al momento dell'acquisto) e viceversa (al momento della presentazione per il pagamento).

Nel mercato interbancario Sono comuni i seguenti servizi di raccolta e trasporto:

a) consegna di banconote della Banca di Russia da un istituto di credito a un istituto di credito della Banca di Russia e da un istituto di credito della Banca di Russia a un istituto di credito. L'essenza di questo servizio koostuu nell'accettazione da parte di un organismo creditizio (di seguito denominato banca collettrice) di un altro organismo creditizio - il destinatario del servizio di contanti, nella sua consegna e consegna all'aistituto de Russia operllaazcaistituto de Russia "banca - Banca Centrale della Federazione Russa") e la restituzione delle banconote della Banca di Russia, ritirate presso l'RCC dal conto corrispondente dell'organismo di credito - destinatario del servizio sulla base di un assegno in contanti (operazione della "Banca Centrale" Federazione Russa") Federazione Russa - Banca").

Durante la restituzione, gli esattori accettano contanti presso l'istituto della Banca di Russia sulla base di un assegno in contanti emesso dall'istituto di credito - destinatario del servizio contro la firma dell'esattore sullo sportello dell'assegno in contanti.

Il team di riscossione del contante consegna il contante consegnato dall'istituto della Banca di Russia al funzionario di cassa dell'istituto di credito - destinatario del servizio, con l'esecuzione di un ordine di ricevuta di cassa nel modulo 04020;

• b) consegna delle banconote della Banca di Russia da un istituto di credito a un altro istituto di credito. Questo servizio è simile a quello descritto nel paragrafo precedente con l'unica differentenza che il punto di partenza e di arrivo del flusso di cassa non è la Banca di Russia, ma un istituto di credito - corrispondente dell'istituto di credito - serdestio . In altre parole, la banca collezionista accetta le banconote della Banca di Russia dall'organismo creditizio - destinatario del servizio, la loro consegna e consegna all'istituto di credito corrispondente e (o) l'accettazione da parte dell'istirisponto di credito banconote della Banca di Russia, la loro consegna e consegna a l'istituto di credito destinatario del servizio;
• c) trasporto di contanti, metalli preziosi, pietre preziose e altri oggetti di valore tramite il servizio di raccolta di un organismo di credito tra le divisioni strutturali di un altro organismo di credito - il destinatario del servizio. Questa operaatio non è sostanzialmente diverso dall'operazione "cliente" sopra descritta (piste "d");
• d) ritiro di casseforti automatiche e bancomat di enti creditizi terzi. Raccolta di casseforti automatiche dell'ente creditizio - il destinatario del servizio viene effettuato dagli esattori della banca collezionista, attraverso casseforti automatiche, sacchi contanti dalle organizzazioni e consegna degli stessi all'ente creditizinat - del servizio il'ente creditizinat. Durante il ritiro degli ATM, la banca incaricata accetta le cassette sigillate (sigillate) dall'istituto di credito - destinatario del Servizio, le consegna agli indirizzi in cui si trovano gli ATM e le carica negli ATM. Inoltre, la banca incaricata scarica le cassette vuote dagli sportelli bancomat e le consegna all'istituto di credito, destinatario del servizio.

La formazione (imballaggio) delle cassette per bancomat viene effettuata dai dipendenti dell'istituto di credito – destinatario del servizio – in autonomia. Ogni cassetta è dotata di un'etichetta e sigillata dal dipendente che ha imballato la cassetta. L'etichetta riporta il nome dell'istituto di credito, il numero del bancomat, la data di confezionamento, l'importo del contante, il cognome, le iniziali e la firma del cassiere dell'istituto di credito.

Se il dispositivo tecnico delle cassette non ne accepte la sigillatura, le cassette vengono sigillate con una striscia di carta su cui è indicata la somma di denaro in essa investita, il sigillo e la firma del cassiere dell'istituto di credit sono affissi.

Insieme alle cassette, agli esattori della banca di raccolta vengono consegnate le chiavi delle serrature della parte di servizio degli sportelli bancomat, carte di servizio e terminali, buste con password per le serrature a combinazione delle casseforti bancomat e carte di servizio devizille.

Dopo l'operazione di carico/scarico delle cassette, le cassette scaricate, le chiavi delle serrature della parte di servizio degli sportelli bancomat, le carte di servizio e terminali e i rapporti sul fatto di carico (scarico) ca dalssa delle trasferiti istituto di credito - il destinatario del servizio.

• Lettera dell'Associazione delle banche russe al direttore del dipartimento dipartimento di circolazione del contante della Banca di Russia A.V Yurov del 19.11.2009 n. A-02/5-747 "Sul trasporto da parte delle banche di beni materiali non legati al contante, fatture e documenti di liquidazione" // ru/site/docs/docs.php?doc=823.
• Proprio qui.

Le operazioni di consegna e ritiro di denaro e altri oggetti di valore vengono eseguite da squadre di esattori. La composizione quantitativa della squadra di riscossione è determinata in base al volume di lavoro e alla complessità dell'esecuzione di queste operazioni. Uno dei membri della squadra viene nominato caposquadra. Quando si raccolgono oggetti di valore, un altro collezionista viene nominato collezionista-collezionista. Se le operazioni di ritiro vengono svolte da due addetti, le mansioni del caposquadra sono svolte dall'autista del ritiro. Prima di partire per il percorso, la squadra di collezionisti senior riceve sacchi vuoti, il collezionista-collezionista riceve una procura per ricere oggetti di valore, un francobollo e carte di presenza. Per la consegna di oggetti di valore, il caposquadra riceve una procura per ricevere e consegnare oggetti di valore oppure una procura per ricere oggetti di valore e una carta di presenza. Il rilascio e l'accettazione di procure, carte di comparizione, sigilli, buste viene effettuato dal capo del dipartimento di riscossione (esattore di turno) contro firma sul giornale per la registrazione del rilascio e dell'accettazione di car, sigilli, sigilli e poteri di procuratore. Quando si consegnano e si ritirano contanti e altri oggetti di valore dalle filiali e dalle divisioni strutturali interne di un istituto di credito, non vengono emesse carte di presenza.

Il rafforzamento da parte di Izhkombank di contanti e altri valori delle filiali, nonché di una filiale di un istituto di credito di un'altra filiale di questo organismo di credito, viene effettuato sulla base di una lettera firmata dal capo della filiale e dal gestore di cassa, certificato dal sigillo della filiale. L'ente creditizio mittente emette un ordine di spesa per l'importo richiesto del rinforzo. L'emissione di contanti e altri oggetti di valore ai collezionisti e all'addetto al contante dell'unità strutturale interna viene effettuata dal responsabile della cassa o da un addetto al contante apositamente designato.

Quando ricevono denaro e oggetti di valore, i collezionisti presentano documenti di identità e una procura. La ricezione del denaro e degli oggetti di valore da parte dei collezionisti e del cassiere dell'unità strutturale interna viene effettuata in pacchi, verificando la correttezza e l'integrità superior dell'imballaggio, la presenza à la presenza deiintegri dei deittai sigilli e la chiarezza dei stampe di sigilli tai klisee; secondo le iscrizioni sulle etichette dei sacchetti con monete, controllando la correttezza e l'integrità dell'imballaggio e del sigillo. Per i contanti e gli oggetti di valore inviati tramite esattori vengono redatti inventari separati, che vengono firmati dal cassiere dell'istituto di credito, e la sua firma è sigillata.

Gli inventaario sono compilati kolminkertaisena kopiona. La prima copia dell'inventario viene inviata all'istituto di credito - il destinatario, unità strutturale interna, la seconda copia rimane presso l'istituto di credito - il mittente, la terza copia, dopo aver completato l'incarico collezion da parte, dei Viene transferita alla collezione Dipartimento.

L'accettazione del denaro e degli altri oggetti di valore consegnati dai collezionisti viene effettuata dal cassiere dell'istituto di credito destinatario, l'addetto alla cassa dell'unità strutturale interna, Secondo le iscrizioni pachi superior di control delandi i in essi contenuti, l'integrità dell'imballaggio e dei sigilli (impronte cliché) e la presenza dei dettagli necessari, secondo le iscrizioni sulle etichette per i sacchetti con monete, controllando la correttezza e l'integrii de illieimballaggio dei'll'integri

L'CCettazione del Contante E Degli Oggetti Di Valore Emessi Dall'Istituto Credito Mittenisti Imballati in Sacchi Effetuata Dall'Istituto Di C. Redito Ricevente, Addetto Alla Cassa Dell'unitizing Strutturale Internet, Secondo le Iscrizioni sui lachi et control sacchi, presenza di sigilli integri e nitidi, nonché corrispondenza del numero dei sacchi al numero indicato nell'inventario. Quando i collezionisti presentano un sacchetto danneggiato, il responsabile della cassa e l'addetto alla cassa dell'unità strutturale interna accettano contanti e oggetti di valore per conteggio fogli (pezzo per pezzo). Per accreditare il denaro accettato alla cassa della banca ricevente o dell'unità strutturale interna, viene emesso un ordine di ricevuta.

Quando fornisce servizi alle organizzazioni, il dipartimento di riscossione mantiene un elenco di organizzazioni, imprese e istituzioni servite dal dipartimento di riscossione per lavorare con i clienti. Le organzzazioni presentano al dipartimento di raccolta campioni di impronte di sigilli che paljonno utilizzati per sigillare le borse. L'impronta del sigillo contiene il numero e il nome abbreviato dell'organizzazione o il suo logo. I campioni delle impronte dei sigilli sono certificati dal capo del dipartimento di raccolta.

Una copia di un campione certificato del sigillo viene trasferita all'organizzazione per la presentazione ai collezionisti quando rievono sacchi di oggetti di valore, la seconda copia - al dipartimento cassa di Izhkombank per esercitare il controldai colleziono delta. Per ogni organismo di riscossione del contante viene rilasciata mensilmente una tessera di presenza con il numero indicato nell'elenco ad essa assegnato. Il capo del dipartimento di raccolta stabilisce percorsi e orari per le visite dei collezionisti all'organizzazione. L'orario del check-in e la Frequenza del Servizio sono Stabiliti dall'istituto di credito in accordo con il il accordo.

Il cassiere dell'organizzazione redige una bolla di accompagnamento per ogni sacco di consegnato ai collezionisti. La prima copia del foglio di trasmissione viene inserita nella borsa; la seconda copia - la fattura del bagaglio - viene consegnata al raccoglitore al momento del ricevimento del bagaglio; la terza copia, copia del foglio di trasmissione, rimane al cliente.

Il contante e gli altri valori consegnati all'istituto di credito durante la giornata operativa vengono consegnati al responsabile della cassa. Viene emessa una ricevuta per l'importo in denaro o oggetti di valore consegnati.

Borse con contanti raccolti (oggetti di valore), cassette con contanti sequestrati da sportelli bancomat, sportelli elettronici, casseforti automatiche, nonché borse e cassette con contanti destinate a rinforzare filiali e divisioni strutturali pokeri pokeri kredito un, sporttuelli bancomat Essere conservati in il reparto di raccolta.

Le borse con contanti e altri oggetti di valore vengono depositate dai collezionisti in una cassaforte insieme ai documenti di accompagnamento, al sigillo e alla procura. La cassaforte viene chiusa dalla squadra di collezionista senior e dal collezionista-collezionista con chiavi e consegnata alla sicurezza secondo le modalità stabilite dal contratto di sicurezza o dal documento amministrativo dell'istituto di credito (reparto riscozi firmas) di collezionista one sotto sorveglianza e consegna dalla sicurezza del deposito valori. Il specificato on vanhempi kollegatiimin konservatio.

Le borse di oggetti di valore consegnate da diverse squadre di raccolta vengono conservate in casseforti erillis.

Il direttore del Negozio/Responsabile territoriale per la gestione della rete commerciale è tenuto ad assicurare la raccolta dei fondi nel negozio segnalante, come previsto nel relativo contratto di riscossione. Il contratto di ritiro deve essere concluso enttro la data di apertura del negozio, a condizione che i locali siano stati controllati per verificare il rispetto dei requisiti di sicurezza da parte dell'organizzazione di raccolta di raccolta di entro detur della presettimane data. In caso contrario la data di inizio ritiro potrà essere spostata del corrispondente numero di giorni di ritardo.

Solo il Direttore/Vicedirettore/Amministratore della sala di negoziazione/Cassiere Senior/Cassiere che hanno stipulato un accordo sulla piena responsabilità finanziaria individuale hanno il diritto di consegnare la riscossione.

Il dipendente che consegna l'incasso è tenuto a verificare i poteri delle persone che accettano l'incasso per assicurarsi che appartengano agli esattori autorizzati della banca con la quale è stato concluso il contratto di riscossione.

Il direttore del negozio è obbligato a essere presente selettivamente al ritiro delle collezioni almeno 3 volte a settimana e a riconciliare il contante con i dati del rendiconto di cassa.

Se il ritiro viene effettuato utilizzando normali sacchetti di raccolta (non sacchetti di sicurezza), il Direttore del negozio fornisce al reparto di ritiro campioni delle impronte dei sigilli che verranno utilizzati per sigillare i sacchetti. L'impronta del sigillo contiene il numero e il nome abbreviato dell'organizzazione o il suo logo. I campioni delle impronte dei sigilli sono certificati dal capo del dipartimento di raccolta.

Una copia di un campione certificato del sigillo viene trasferita al negozio per essere presentata ai collezionisti quando ricevono sacchi di oggetti di valore, la seconda copia viene trasferita al reparto cassa della banca per esercitare il controllo accdaidano de collezdosiro.

Per ogni punto vendita per il ritiro del contante viene rilasciata mensilmente una tessera di presenza alla quale viene assegnato il numero indicato nell'elenco.

Il numero di bagagli consegnati al negozio dal Collezionista è determinato dal volyymi delle entrate riscosse. Ogni borsa è contrassegnata da un numero di serie.

Il capo del dipartimento di raccolta stabilisce percorsi e orari affinché i collezionisti visitino l'organizzazione. Orario del check-in e frequenza del servizio bancario in accordo con il dipendente Responsabile del dipartimento finanziario e il direttore del negozio

Il cassiere senior/cassiere del negozio redige tre documenti di accompagnamento per ogni borsa con contanti consegnati ai collezionisti: un estratto conto per la borsa, una fattura per la borsa e una ricevuta.

La prima copia del foglio di trasmissione viene inserita nella borsa; la seconda copia - la fattura del bagaglio - viene consegnata al raccoglitore al momento del ricevimento del bagaglio; la terza copia - ricevuta della borsa con timbro e firma del collezionista - rimane in negozio ed è archiviata con la corrispondente ricevuta di cassa.

La busta contenente il contante viene sigillata dal Cassiere Senior/Cassiere del Negozio in modo tale da impedirne la manomissione.

Prima di ricevere gli oggetti di valore, l'esattore presenta al Cassiere Senior/Cassiere un documento di riconoscimento, una procura per il ritiro degli oggetti di valore, una tessera di presenza e un sacchetto vuoto. Il cassiere/Cassiere senior presenta un campione delle impronte dei sigilli, un sacchetto con contanti e due copie del foglio di trasmissione.

Il raccoglitore-raccoglitore accetta il sacco con contanti, verifica l'integrità dell'imballo, la presenza di bolli integri e ben visibili dei sigilli, la loro rispondenza al campione esistente, verifica la correttezza vuo della fogillioe di acciolois compila e la tessera di presenza alla cassa dell'organizzazione da compilare. Successivamente l'esattore controlla la corrispondenza dell'importo (in numeri e in lettere) indicato sulla carta d'aspetto dal cassiere, con gli importi della fattura e della ricevuta del sacchetto. Controlla inoltre la corrispondenza del numero del bagaglio indicato sulla carta di presenza e sui documenti accompagnatori con il numero del bagaglio in accettazione, dopodiché firma la ricevuta del bagaglio, appone il timbro e la data di accettazione del bagaglio.

Non sono ammesse correzioni nella compilazione della scheda di presenza. Una registrazione errata viene cancellata e viene effettuata una nuova registrazione nel campo libero della tessera di presenza, certificata dalla firma del Cassiere Senior/Cassiere.

Al collezionista non è suostuva sisäinen rekisteröinti sulla carta di presenza.

Se viene rilevata una violazione dell'integrità del bagaglio o un'errata esecuzione dei documenti di accompagnamento, l'accettazione del contante viene interrotta. In presenza del collezionista vengono eliminati soolo quegli errori e difetti la cui correzione non interferisce con il program di lavoro della squadra di raccolta.

In altri casi, il ritiro degli oggetti di valore nel negozio viene effettuato con arrivi ripetuti in un orario patogia per la squadra di ritiro, di cui viene effettuata una registrazione corrispondente sulla scheda di presenza. In questo caso, la società paga una multa per il rientro. L'importo della multa può essere riscosso dalla person finanziariamente responsabile del negozio.

In caso di rifiuto di depositare contanti, il Cassiere Senior/Cassiere annota sulla scheda di presenza “Rifiuto” e lo certifica con la sua firma.

SISÄÄN Procedura generale Tutti i negozi vengono ritirati quotidianamente, tuttia, per alcuni negozi, l'ordine con limite di cassa mensile stabilisce un importo minimo di raccolta in contanti. Se a fine giornata, al momento del ritiro previsto, non è possibile raggiungere tale importo minimo, il negozio è tenuto ad effettuare un rifiuto anticipato del ritiro. A questo scopo, per evitare di infliggere sanzioni all'azienda, l'addetto del negozio deve chiamare l'esattore di turno 3 ore prima della scadenza prevista per il ritiro e denunciare il rifiuto. In questo caso non viene effettuata alcuna registrazione sulla carta di presenza.

Immediatamente dopo che il contante è stato consegnato agli esattori, il Cassiere/Cassiere Senior deve creare e registrare nel system 1C un ordine di cassa di spesa per l'importo della riscossione del contante.

Un addetto della divisione tesoreria verifica gli importi di liquidazione contante con la tipologia di operazione "Incassi" e gli importi transferiti sul conto corrente aziendale dalla divisione banca. Qualora vengano individuate disrepanze tra loro, tiedota sähköpostitse il Direttore del Negozio con copia al Responsabile Territoriale per la Gestione della Rete Retail e al Revisore Senior della Rete Retail della necessità di creare ordini di nel systemoziore1.

In caso di rilevamento di un'eccedenza/carenza da parte dei dipendenti dell'ufficio cassa della banca, il Direttore è tenuto a garantire la creazione di un ordine di cassa rettificativo di uscite/incasso, sulla per incaettlea: "squaettleaca" " e la data di incasso per il quale è necessario creare la correzione. Per i negozi a Mosca e San Pietroburgo, l'ordine di correzione del pagamento in contanti/acquisto deve essere creato e caricato nel sistema dell'ufficio entro 3 giorni dalla data di ricevimento delle informazioni dal tesor dipartimento. Per i negozi in altre città - entro 3 giorni dal momento in cui viene rilevata la difformità, di cui il negozio dovrà venire a conoscenza a seguito di una chiamata quotidiana alla banca incassatrice. Allegare all'ordine una copia del documento di conferma della banca relativo alla discrepanza rilevata e una nota interna con le spiegazioni del cassiere.

I negozi di Mosca possono ritirare i documenti di conferma bancaria sulla discrepanza identificata nella cella corrispondente dell'ufficio di Mosca. Per i negozi a San Pietroburgo, il dipendente Responsabile del dipartimento di tesoreria invia i documenti giustificativi sähköpostitse all'indirizzo del negozio. Negozi in altre città possono ritirare personalmente i documenti giustificativi presso le filiali della banca.

I direttori dei negozi regionali, ad eccezione di Mosca e San Pietroburgo, organizzano e controllano le telefonate giornaliere alla banca collettrice per determinare la presenza/assenza di discrepanze nella ricezione delle somme di denaro parte riscosse daca. Il gestore della gestione della rete commerciale territoriale effettua una telefonata alla banca in instancee del controllo periodico del punto vendita.

In caso di rilevazione di disrepanze nella riscossione, il Direttore del Negozio è velvollinen takaamaan muodon di ordini di cassa correttivi il giorno in cui riceve informazioni sulle disrepanze.

Un dipendente del negozio che è stato direttamente coinvolto nel processo di ritiro e ha firmato nella colonna "cassiere" sul modulo di accompagnamento è ritenuto finanziariamente responsabile per eventuali carenze identificate (mukaan lukien) ritira condiil riattelevamento diiltraattelevamento Se un dipendente non può essere ritenuto finanziariamente responsabile a causa del suo licenced e Decisione.

Dopo aver ricevuto informazioni sul rilevamento di banconote contraffatte, il direttore del negozio deve

garantire la presentazione di una domanda alle forze dell'ordine in caso di rilevamento di contraffazioni,

monitorare lo stato del procedimento penale,

in caso di cancellazione dell'importo dei fondi contraffatti a spese della società, dopo la contracte del caso, inviare via e-mail ai dipendenti responsabili del dipartimento contabilità e revisione contabile una foto della sentenza / risoluzione peringleaudere della sentenza a seconda dell'esito del procedimento).

La cancellazione dell'importo delle banconote contraffatte a spese dell'azienda, joka on mahdollista yksinään sopimuksella, joka on käytettävissä DORS 1200:n ja DoCash DVM BIG -mallien eri mallien kanssa, ilman teknistä rilevatoria.

Le cancellazioni non vengono effettuate se il negozio non disponeva di rilevatori funzionanti al momento dell'accettazione del denaro contraffatto.

Se si Decision di cancellare l'importo delle banconote contraffatte a spese dell'azienda, uno dei modeli di rilevatori specificati nella clausola 13.1 i deve essere installato nel negozio il prima possibile (ma non più di 30 giorni).

Se vi sono motivi per cancellare l'importo delle banconote contraffatte a spese della società, il Direttore del negozio, entro tre giorni dalla ricezione delle informazioni sull'identificazione delle banconote contraffatte à e del controllo siano forniti:

kuva dell'atto da parte della banca, che devono contenere l'indicazione di altorado contraffazione di banconote identificate, nonché quella contraffazione di tale qualità non può essere rilevata sulle apparecchiature del negozio (nomi delle apparecchiature);

notifica del tagliando dell'istituzione di un procedimento penale / altro documento che conferma il fatto dell'istituzione di un procedimento penale basato sul rilevamento di contraffazioni;

kuva on välttämätön peruuttaa gestore territoriale taustakuvat per la gestione della rete di vendita al dettaglio.

Prima di concedere l'approvazione, il revisore di una rete di vendita al dettaglio accerta il fatto di verificare l'autenticità delle banconote durante ogni transazione con i clienti il ​​giorno in cui viene rilevatiche, con dotrasffazione la con dotrasffazione , concordata con i contabili, di cancellare il valore quantità.

Le banche commerciali raccolgono e consegnano i propri fondi e oggetti di valore, nonché i fondi e gli oggetti di valore dei clienti, per conto proprio o secondo termini contrattuali attraverso servizi di raccolta specializzati autorizzati dalla Banca di Russia a condurraccooppera.

I dipendenti dei reparti di raccolta devono essere dotati di special dispositivi di protezione individuale. Il Responsabile del dipartimento di raccolta on vastuussa dell'organizzazione della consegna dei valori, creando le condizioni che garantiscano la sicurezza dei valori trasportati e la sicurezza della squadra di raccolta.

La composizione quantitativa della squadra di recupero dipende dal volume e dalla complessità delle operazioni. Il capo del dipartimento di riscossione rilascia una procura al gruppo di collezionisti senior per la ricezione e la consegna di oggetti di valore, francobolli, carte di presenza e borse vuote.

Una banca commerciale rifornisce di contanti le proprie filiali e le casse operative esterne alla cassa in base alle loro richieste. Per il contante e gli altri valori inviati tramite esattori vengono redatti inventari separati in triplice copia, certificati dalla firma e dal sigillo del responsabile della cassa della banca. La prima copia dell'inventario viene inviata al destinatario, la seconda rimane nella banca mittente, la terza, dopo aver completato l'attività, viene trasferita al dipartimento di riscossione. Quindi contanti e altri oggetti di valore vengono imballati in sacchetti e sigillati sotto il controllo del responsabile del registratore di cassa. Quando si accettano denaro e oggetti di valore, il team dei collezionisti senior firma l'ordine di addebito e la seconda copia dell'inventario.

L'accettazione del denaro e degli altri valori consegnati dai collezionisti viene effettuata dal gestore della cassa del destinatario, verificando la correttezza e l'integrità degli imballi e dei sigilli. Se l'imballo risulta danneggiato, il conteggio del contante viene effettuato in presenza dei collezionisti. All'esito del conteggio viene redatto un atto corrispondente firmato da tutte le persone presenti alla reception e al conteggio di denaro e oggetti di valore. Al termine della ricezione del denaro e degli oggetti di valore, il responsabile della cassa del destinatario e il team dei collezionisti senior firmano la prima e la terza copia dell'inventario. Il denaro accettato viene accreditato sul registratore di cassa del destinatario secondo l'ordine di ricezione.

Le casse delle banche accettano le entrate dei clienti dai collezionisti in sacchetti di raccolta. Nel dipartimento di raccolta per lavorare con i clienti, viene mantenuto un elenco delle organizzazioni servite dai collezionisti. Le organzzazioni presentano alla banca campioni di impronte di sigilli che paljonno utilizzati per sigillare le borse. Il numero di bagagli numerati rilasciati ai clienti è determinato dall'importo delle entrate riscosse. La Frequenza del Servizio e l'orario del check-in sono stabiliti dalla banca in accordo con i clienti. Il cassiere del cliente titolare redige un foglio di trasmissione in triplice copia per ogni sacco di consegnato dall'esattore. La prima copia di questa dichiarazione viene inserita nella borsa, la borsa viene sigillata; la seconda copia - la fattura del bagaglio - viene consegnata al raccoglitore al momento del ricevimento del bagaglio; il cliente conserva una terza copia, ovvero una copia del foglio di trasmissione, sulla quale, dopo aver verificato la correttezza della compilazione dei documenti e l'integrità dell'imballo, il raccoglitore e appone il timbro di ritiro firma.

In caso di violazione dell'integrità della borsa o di errata esecuzione dei documenti, l'accettazione dei valori viene interrotta. Alla presenza del collezionista vengono eliminati soolo quegli errori e difetti la cui correzione non interferisce con il program di lavoro del collezionista. Altri casi, denaro e oggetti di valore dell'organizzazione vengono accettati al momento del newvo check-in. Il ritiro del contante dalle filiali e dalle casse operative esterne alla cassa della banca viene effettuato sulla base di un foglio di trasmissione con le modalità sopra indik. Al termine del check-in, gli addetti al ritiro consegnano i bagagli con i contanti alla cassa della banca secondo le modalità prescritte.

Il cassiere della cassa serale della banca accetta in sua presenza borse con denaro e oggetti di valore dai collezionisti. I bagagli accettati vengono registrati in un apposito giornale e viene confrontato il numero di bagagli emessi e ricevuti. Quindi la seconda copia del foglio di trasmissione, la fattura, insieme alla busta, viene consegnata all'ufficio di conteggio. Il denaro viene contato e preparato per la consegna al registratore di cassa funzionante. La fattura viene consegnata all'operatore, il foglio di trasmissione rimane in cassa. Se all'apertura della borsa si riscontrano mancanze o eccedenze di contante, viene redatto un verbale e il cliente è chiamato a firmare il verbale.

Viene emessa una ricevuta per l'importo in denaro e oggetti di valore consegnati dagli esattori durante la giornata operativa. Le borse con contanti e altri oggetti di valore consegnati alla banca al termine della giornata operativa vengono consegnate alla cassa serale o, in sua assenza, depositate sotto la responsabilità degli esattori.

La procedura per la consegna di contanti all organzzazioni - clienti della banca. La procedura per la rimozione del contante in eccesso e di altri valori bancari
Nella divisione di riscossione per lavorare con i clienti, viene mantenuto un elenco di organizzazioni, imprese e istituzioni servite da questa divisione. Le organzzazioni presentano al dipartimento di raccolta campioni di impronte di sigilli che paljonno utilizzati per sigillare le borse. L'impronta del sigillo contiene il numero e il nome abbreviato dell'organizzazione o il suo logo. I campioni delle impronte dei sigilli sono certificati dal capo del dipartimento di raccolta. Una copia di un campione certificato del sigillo viene trasferita all'organizzazione per la presentazione ai collezionisti quando ricevono sacchi di oggetti di valore, la seconda copia - al reparto cassa dell'istituto di credito per esercitare il controlrodaidinaionezdo.
Per ogni organismo di riscossione del contante viene rilasciata mensilmente una tessera di presenza con il numero indicato nell'elenco ad essa assegnato.
Le organzzazioni possono accettare contanti imballati in buste per la raccolta contanti, borse speciali, custodie e altri mezzi per imballare il denaro per garantirne la sicurezza al momento della consegna. L'istituto di credito mantiene un elenco delle organizzazioni che consegnano contanti in sacchi.
Il numero di bagagli consegnati all'organizzazione è determinato dal volume delle entrate raccolte. Ogni borsa è contrassegnata da un numero di serie.
Il capo del dipartimento di raccolta stabilisce percorsi e orari per le visite dei collezionisti all'organizzazione e compila un certificato sulle borse e le carte di presenza consegnate ai collezionisti e lo trasferisce al reparto cassa dell'istituto di credito. L'orario del check-in e la Frequenza del Servizio sono Stabiliti dall'istituto di credito in accordo con il il accordo.
Il cassiere dell'organizzazione redige una bolla di accompagnamento in triplice copia per ogni sacco di contanti consegnato agli esattori:
la prima copia viene inserita nel sacchetto; \
la seconda copia (fattura del bagaglio) viene consegnata al ritiratore al momento del ricevimento del bagaglio;
la terza copia (copia del foglio di trasmissione) rimane al cliente.
La borsa con il contante viene sigillata dal cassiere dell'organizzazione in modo tale da impedirne l'apertura.
Prima di ricevere oggetti di valore, il collezionista presenta al cassiere dell'organizzazione:
tunnistusasiakirjat;
procura per ricere valori;
carta di aspetto;
borsa vuota.
Il cassiere dell'organizzazione presenta un campione delle impronte dei sigilli, una borsa con oggetti di valore e due copie del foglio di trasmissione.
Il raccoglitore-raccoglitore accetta il sacco con i valori, verifica l'integrità dell'imballo, la presenza di sigilli integri e nitidi, la loro rispondenza al campione esistente, verifica la correttezza della compilazione sacco con i valori aspetto carta alla cassa dell'organizzazione per la compilazione. Successivamente l'esattore controlla la corrispondenza dell'importo indicato nella carta di presenza dal cassiere, gli importi in fattura e la copia del foglio di trasmissione, gli importi in cifre e in lettere, il numero del bagaglio indicato nella carta dignatori documenti , il numero del bagaglio accettato, dopo di che firma la copia del foglio di trasmissione, appone il timbro e la data di accettazione del bagaglio.
Non sono ammesse correzioni nella compilazione della scheda di presenza. Una voce errata viene cancellata e viene effettuata una nuova voce nel campo libero della tessera di presenza, certificata dalla firma del cassiere dell'organizzazione.
Al collezionista non è suostuva sisäinen rekisteröinti sulla carta di presenza.
Qualora venga rilevata una violazione dell'integrità del bagaglio o un'errata esecuzione dei documenti di accompagnamento, l'accettazione dei valori viene interrotta. In presenza del collezionista vengono eliminati soolo quegli errori e difetti la cui correzione non interferisce con il program di lavoro della squadra di raccolta.
In altri casi, la raccolta di oggetti di valore nell'organizzazione viene effettuata con arrivi ripetuti in un orario comfortablee per la squadra di raccolta, di cui viene effettuata una registrazione corrispondente sulla carta di presenza.
In caso di rifiuto di consegnare contanti, il cassiere dell'organizzazione annota sulla scheda di presenza "Rifiuto" e lo certifica con la sua firma.
la raccolta di contanti e altri oggetti di valore dalle filiali e dalle divisioni strutturali interne di un'organizzazione creditizia viene effettuata secondo l'inventario.
L'inventario viene compilato dal responsabile della cassa della filiale (addetto alla cassa dell'unità strutturale interna). La seconda copia dell'inventario rimane in filiale, unità strutturale interna, la prima e la terza copia dell'inventario vengono trasferite al reparto collezioni.
Il contante e gli altri valori consegnati all'istituto di credito durante la giornata operativa vengono consegnati al responsabile della cassa. Viene emesso un ordine di ricevuta per l'importo del contante o degli oggetti di valore consegnati.
Le operazioni di consegna e ritiro di denaro e altri oggetti di valore vengono eseguite da squadre di collezionisti in quantità a seconda del volume di lavoro e della complessità dell'esecuzione di queste operazioni. Prima di partire per il percorso, la squadra di collezionisti senior riceve sacchi vuoti, il collezionista-collezionista riceve una procura per ricere oggetti di valore, un francobollo e carte di presenza. Per la consegna di oggetti di valore, il caposquadra riceve una procura per ricevere e consegnare oggetti di valore oppure una procura per ricere oggetti di valore e una carta di presenza.
Il rafforzamento da parte degli enti creditizi di contanti e altri oggetti di valore delle filiali, nonché da parte di una filiale di un ente creditizio di un'altra filiale di questo ente creditizio, viene effettuato sulla base di una capa de firmaa Il capo contabile e il gestore della cassa, timbrato con il sigillo della filiale. L'unità strutturale di un'organizzazione creditizia è supportata sulla base di richiesta del funzionario di cassa di questa unità strutturale interna.
La ricezione di contanti e oggetti di valore da parte dei collezionisti e dell'addetto alla cassa dell'unità strutturale interna viene effettuata in lotti, controllando la correttezza e l'integrità dell'imballaggio, la presenza dei dei dettai integrità dei sigilli e la chiarezza di sigilli tai klisee; secondo le iscrizioni sulle etichette dei sacchetti con monete, controllando la correttezza e l'integrità dell'imballaggio e del sigillo.
Non saranno accettati pacchi e sacchi di monete rinvenuti al momento dell'accettazione che presentino difetti di imballaggio.
Per i contanti e gli oggetti di valore inviati tramite esattori vengono redatti inventari separati, firmati dal responsabile della cassa e sigillati dall'istituto di credito. Le descrizioni indicano:
per contanti: numero del sacchetto, taglio delle banconote (monete), importo per ciascun taglio e importo totale del denaro;
per gli oggetti di valore: numero del bagaglio, tipo, nome degli oggetti di valore, loro valutazione nominale o condizionale, importo totale dell'investimento.
Gli inventaario sono compilati kolminkertaisena kopiona:
la prima copia dell'inventario viene inviata all'ente creditizio destinatario (unità strutturale interna);
la seconda copia resta presso l'istituto di credito mittente;
la terza copia, dopo aver espletato il compito da parte dei collezionisti, viene trasferita al reparto collezionismo.
Dopo la verifica, gli esattori, sotto il controllo del gestore della cassa dell'istituto di credito mittente, imballano il contante e gli altri valori in sacchetti che vengono sigillati dal gestore della cassa. L'etichetta della borsa sisältää:
investointien tuonti;
tiedot di;
firma;
Timbro personale del responsabile della cassa dell'istituto di credito mittente.
Contanti e oggetti di valore vengono riposti in sacchetti separati.
I collezionisti di contanti accettano le borse secondo le iscrizioni sulle etichette; verificarne l'integrità, la presenza di impronte complete e chiare dei sigilli.
La ricezione di contanti e altri oggetti di valore consegnati dai collezionisti viene effettuata dal cassiere dell'istituto di credito - il destinatario, secondo le iscrizioni sui rivestimenti superiori dei pacchi, controllando il numero di dorsi in essi'integrenuitti, dell'ointegra dei sigilli (impronte di cliché) e la presenza dei dettagli necessari, secondo le iscrizioni sulle etichette dei sacchetti con una moneta, controllando la correttezza e l'integrità dell'imballaggio e dei sigilli.
I pacchi e i sacchi di monete consegnati dai collezionisti in imballaggi danneggiati sono accettati mediante conteggio dei fogli e dei cerchi in presenza dei collezionisti. Sull'esito del riconteggio viene redatto un atto kolminkertaisessa kopiossa.
L'atto è firmato da tutte le persone presenti al ricevimento e al conteggio dei fondi e degli oggetti di valore. L'atto indica: la data di ricevimento, da chi e alla presenza di chi è stato effettuato il ricalcolo, quali danni sono stati riscontrati, in quale imballaggio erano i soldi o gli oggetti di valore, l'importo second'ario e'l'invento importo effettivo del denaro o degli oggetti di valore investiti.
La prima copia dell'atto viene inserita nei documenti di cassa dell'ente creditizio destinatario (unità strutturale interna), la seconda viene trasferita all'ente creditizio - il mittente, la terza - al dipartimento di riscossione.
L'accettazione del contante e degli oggetti di valore rilasciati dall'istituto di credito mittente ai raccoglitori imballati in sacchi viene effettuata dal gestore della cassa dell'istituto di credito ricevente secondo le iscrizioni riportate suplicate sacci tichette applicate sacchi , la presenza di sigilli integri e nitidi, e la corrispondenza del numero del bagaglio con il numero indicato nella descrizione.
Il responsabile del registratore di cassa dell'istituto di credito destinatario e il team di collezionisti senior firmano per la ricezione dei bagagli con contanti (oggetti di valore), contanti e oggetti di valore sulla prima e sulla terza copia dell'inventario. La prima copia dell'inventario viene inviata ai documenti di cassa dell'istituto di credito destinatario, unità strutturale interna, la terza copia dell'inventario viene trasferita al dipartimento di riscossione.
Per accreditare i fondi accettati alla cassa dell'istituto di credito destinatario viene emesso un ordine di ricevuta.
La ricezione di contanti da organizzazioni, borse con contanti e altri oggetti di valore da organizzazioni e collezionisti dopo la fine della giornata operativa dell'istituto di credito viene effettuata dalle casse serali.
Al cassiere del registratore di cassa serale viene consegnato un sigillo con la scritta “Registratore di cassa serale”, la cui impronta è apposta sui documenti di ricevuta di cassa da lui accettati.
Le borse utilizzate dagli istituti di credito e dagli organismi di ricerca per la raccolta e la consegna di contanti in valuta estera sono contrassegnate dalla scritta "Valuta".
Domande di controllo
Come viene consegnato il contante ai collezionisti?
Quali documenti deve presentare il raccoglitore al ricevimento del sacco di raccolta?
Quali documenti presenta l'addetto alla riscossione al cassiere dell'organizzazione prima di ricevere gli oggetti di valore?
Cosa deve controllare un collezionista quando riceve un sacchetto per la raccolta?
Qual è la procedura per la consegna degli oggetti di valore all'organizzazione?
Quali sono le azioni intraprese nel caso in cui vengano rilevati difetti di imballaggio al momento dell'accettazione dei valori bancari?
Qual è la procedura per l'invio di valori bancari tramite esattori?
K. Come vengono accettati i valori bancari dagli istituti di credito?
con i perni dopo la fine della giornata operativa?
"). Quali dati vengono forniti quando si sigilla una borsa con contanti?